Doi agenți și un client premiat, condamnați pentru credite IFN cu acte false

Doi soți, agenți de credite, condamnați pentru facilitarea unor împrumuturi cu acte false

Judecătoria Oradea a condamnat doi soți care au lucrat ca agenți de credite în cadrul unei instituții financiare nebancare (IFN) la închisoare cu suspendare, într-un dosar care vizează acordarea de împrumuturi pe baza unor documente false. Ramona și Ovidiu V. au fost acuzați că au completat peste 30 de cereri de credit pe numele solicitanților, acceptând adeverințe de venit despre care ar fi știut că erau false.

Potrivit rechizitoriului Parchetului Oradea, cei doi au fost trimiși în judecată pentru complicitate la înșelăciune și fals în înscrisuri sub semnătură privată. Bărbatul a fost acuzat de 19 acte materiale, iar femeia de 17. Anchetatorii au reținut că faptele s-au petrecut în perioada februarie – decembrie 2021, când cei doi ar fi ajutat zeci de persoane să obțină credite de consum cuprinse între 1.000 și 16.400 de lei. Valoarea totală a împrumuturilor acordate prin intermediul lor a depășit 282.000 de lei.

Procurorii au detaliat că agenții ar fi trecut date false la rubrica „sursa veniturilor” din cererile de credit, în sensul că solicitanții erau declarați ca angajați la diferite firme, deși în realitate nu aveau contract de muncă la respectivele societăți. De asemenea, ar fi acceptat adeverințele de venit prezentate de solicitanți, deși ar fi știut că acestea erau false.

Apărarea a solicitat achitarea

În fața instanței, avocatul celor doi soți a cerut achitarea acestora, susținând că nu au avut intenția de a înșela societatea la care activau. Apărătorul a explicat că agenții de credite nu aveau nici căderea și nici posibilitatea de a verifica dacă solicitanții aveau într-adevăr un contract de muncă cu angajatorul menționat în adeverință sau dacă veniturile declarate erau reale.

În plus, adeverințele de venit erau aduse de persoanele care solicitau împrumutul, iar cei doi soți doar le încărcau într-o aplicație a instituției financiare nebancare. Ovidiu V. a confirmat că nu a făcut decât să respecte regulile impuse de societatea la care activa, menționând că trebuia să facă ce i se spune, altfel rămânea fără loc de muncă.

Apărarea a respins și susținerile Parchetului potrivit cărora inculpații ar fi fost motivați financiar, arătând că un agent primea un comision de cel mult 50 de lei la semnarea unui contract.

Pedeapsa aplicată și situația unui client

După analiza probelor, Judecătoria Oradea i-a găsit vinovați pe cei doi soți și i-a condamnat la câte un an și 7 luni de închisoare, cu suspendarea executării pedepsei pe un termen de supraveghere de 2 ani. În acest interval, fiecare trebuie să presteze 60 de zile de muncă în folosul comunității. Ei au fost obligați să achite IFN-ului pentru care au lucrat suma de 9.000 de lei, contravaloarea a două împrumuturi care nu au fost restituite în totalitate, la care se adaugă dobânda și rata inflației.

În același dosar a fost judecat un bărbat acuzat că, pe parcursul anului 2021, cu presupusa complicitate a Ramonei V., ar fi obținut trei credite în valoare totală de peste 14.000 de lei, prezentând o adeverință de venit falsă. În cazul acestui inculpat a fost constatată prescrierea răspunderii penale pentru două fapte, el fiind condamnat pentru cea de-a treia la un an și o lună de închisoare, cu amânarea aplicării pedepsei. Aceasta deși și-a achitat toate creditele și a fost premiat de societatea creditoare pentru că era „un client bun”, contractând credite și plătind fără probleme cel puțin dublul sumei.

Sentința Judecătoriei Oradea nu este definitivă și poate fi atacată cu apel în termen de 10 zile de la pronunțarea dată la începutul lunii octombrie.