Falsuri și înșelăciuni: o fostă angajată IFN în centrul unui scandal financiar
Într-un episod care zguduie încrederea în sistemul financiar nebancar, o fostă angajată a unei instituții financiare nebancare (IFN) din Tulca a fost trimisă în judecată sub acuzații grave. Procurorii din Salonta o acuză de înșelăciune, fals în înscrisuri sub semnătură privată și uz de fals, toate acestea fiind legate de semnarea în fals a șapte contracte de credit. Aceste acțiuni, desfășurate între februarie și iunie 2020, au generat un prejudiciu semnificativ pentru instituția angajatoare.
Contracte falsificate pentru atingerea targetului
Potrivit rechizitoriului, inculpata, în calitate de manager relații cu clienții, a întocmit și semnat în fals mai multe contracte de credit. În mod șocant, unul dintre aceste contracte, în valoare de 6.000 de lei, a fost destinat unor cheltuieli medicale și a fost semnat în numele unei alte persoane. În plus, anchetatorii au descoperit că alte două contracte au fost utilizate pentru a induce în eroare angajatorul, unul dintre ele fiind semnat de o consăteană a inculpatei. Toate aceste acțiuni au fost motivate, conform declarațiilor din dosar, de dorința de a-și îndeplini targetul profesional și de a oferi sprijin financiar unei alte persoane implicate în caz.
Complicitate și acuzații suplimentare
O altă femeie din Tulca, considerată complice, a fost și ea inculpată pentru complicitate la înșelăciune și fals în înscrisuri sub semnătură privată. Aceasta ar fi avut un rol activ în semnarea unui contract de credit în fals, contribuind astfel la prejudiciul total de 14.100 de lei. Deși prejudiciul a fost recuperat, cele două femei au fost trimise în judecată în septembrie 2024, iar procesul a început la finalul aceluiași an.
Controverse legate de procedurile de anchetă
În cadrul procedurii de cameră preliminară, inculpatele au contestat rechizitoriul, susținând că acesta este incomplet și că probele au fost obținute ilegal. Mai mult, fosta angajată a IFN a criticat faptul că a fost audiată prin aplicația Whatsapp, considerând această metodă nelegală și lipsită de garanții privind confidențialitatea. Totuși, judecătorul de cameră preliminară a respins aceste obiecții, argumentând că inculpata și avocatul său nu au contestat metoda la momentul audierii.
Decizia finală, în mâinile Tribunalului Bihor
Deși Judecătoria Salonta a decis începerea judecății, una dintre inculpate a contestat această hotărâre. Astfel, decizia finală urmează să fie luată de Tribunalul Bihor. Între timp, cazul ridică întrebări serioase despre integritatea sistemului financiar nebancar și despre măsurile de prevenire a fraudelor în astfel de instituții.
